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利用对公账户实施电诈? 银行严查风暴来袭:严审新开账户2021-02-19 17:47

本文摘要:和金融业务及时采行必要的先前控制措施,充份减低本机构被洗黑钱、可怕融资及其他违法犯罪活动利用的风险。 先前控制措施还包括:积极开展持续监控;提高客户风险等级;经机构高层审核后采取措施容许客户或账户的交易方式、规模、频率等,尤其是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型;经机构高层审核后拒绝接受获取金融服务乃至中止业务关系等。 银行查办对公账户的背后,是交易、利用对公账户实行电信诈骗或洗黑钱的案件屡屡再次发生。

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和金融业务及时采行必要的先前控制措施,充份减低本机构被洗黑钱、可怕融资及其他违法犯罪活动利用的风险。  先前控制措施还包括:积极开展持续监控;提高客户风险等级;经机构高层审核后采取措施容许客户或账户的交易方式、规模、频率等,尤其是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型;经机构高层审核后拒绝接受获取金融服务乃至中止业务关系等。  银行查办对公账户的背后,是交易、利用对公账户实行电信诈骗或洗黑钱的案件屡屡再次发生。

由于对公账户账户额度较高,且相对于个人账户而言查找、失效申请更加简单,因而被诈骗和洗黑钱团伙识破,沦落其犯罪工具。  值得一提的是,尽管银行增大风险排查力度,但仍然有人“出策”应付。

记者注意到,有交易壳公司的人在朋友圈公布类似于“银行回查常见问题及涉及建议”的图片,详尽列示了银行电话回查的各种应付措施。  心存侥幸所要面对的是,监管大大加码并维持高压态势。2019年12月,中国人民银行与公安部牵头公布《对交易银行卡或账户的个人实行惩戒的通报》,人民银行将602名租赁、无偿、出售、出售银行卡或企业对公账户的个人信息收押金融信用信息基础数据库。  按照拒绝,银行和缴纳机构对涉及个人实行5年内停止其银行账户非柜面业务、缴纳账户所有业务,并不得为其新的开户账户的惩戒措施。

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惩戒届满后,对上述个人办理新的开户账户业务的,银行和缴纳机构不应增大审查力度。  今年4月,深圳市联席筹办的组织开会会议,对5家涉诈银行对公账号的商业银行负责人约谈。

据报,深圳市公安局与银行主管部门合力,积极开展压制整治涉诈银行对公账户违法犯罪行动,千家企业账户被失效。  其中,不存在以下情况的企业被重点注目:一人多企、一人多户、一址多照;经营地址为“自律申报、住所申报”;无深户、无居住证、无社保的三无人员;首次开户的企业法人代表年纪偏高或稍小(大于25或小于65岁);身份证地址为异地的偏僻农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。  5月13日,中国人民银行杭州中心分行开会会议,通报了电信网络新型违法犯罪涉嫌企业银行账户倒查及问责情况。对管理疏于,不存在根本性违规行为的4家银行不予通报批评,并致电其行领导展开监管谈话。

同时,停止4家银行网点3个月的新开户单位银行账户业务,停止18家银行网点1个月的新开户单位银行账户业务。


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